Банки России законно могут не отдавать деньги своим клиентам
31 марта 2016 г. — Банки России
Летом 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если они не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка Илью Ясинского пишет Фонтанка.ру.
Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах. При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть, как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.
В настоящее время, к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 млн рублей. При этом ВТБ и «Альфа» не намерены пока спрашивать у своих клиентов подтверждения легальности доходов.