Услуги банков Панамы все больше и стремительнее развиваются. На сегодня они представляют собой хорошую основу для продвижения этой страны в финансовом плане.

Банковское дело на этой территории началось еще в далеком 1904 году, и связано это было с признанием доллара официальной валютой страны. До этого разные периоды истории Панамы также способствовали развитию банковского дела. Например, добывание калифорнийского золота или строительство канала. Так, начиная с середины ХІХ века на территории страны основываются банки, которые занимаются сбережением ценностей и приобретением другой валюты. Банки в Панаме открывались, переименовывались, закрывались или усовершенствовались, – но все это, несомненно, позитивно повлияло на развитие банковской деятельности республики.

Усовершенствованию деятельности банковской системы способствовал новый закон, который был принят в марте месяце 1998 года. Закон поспособствовал усилению государственного контроля. Качество банковских услуг особенно возросли с созданием Панамского Управления. Контроль по управлению осуществляется Генеральным Наблюдателем, который несет ответственность за соблюдения законов и норм. Банковская деятельность по закону вполне соответствует установленным стандартам Базельського договора. Теперь основная задача – это соответствие банковских отчетов по финансам с международными стандартами, а также прохождение проверки аудиторами (общепризнанными).

Исходя из законодательства республики, которое особое внимание уделяло установлению финансовых отношений между самим банкиром и тем, кто вкладывает деньги по принципу конфиденциальности, Панама открыла доступ в свое банковское подразделение иностранных конкурентов еще в 1970 году.

Согласно законодательству существуют несколько видов банковских действий. Первый вид представляет собой банки, которые имеют лицензию на все банковские операции территории Панамы, количество их приблизительно 50. Такие банки конкурируют между собой за привлечение лиц, которые делают вклады и получают кредиты. Второй вид операций – это оффшорные банки с лицензией, которые осуществляют международные финансовые операции (международный уровень). Такие банковские учреждения принимают вклады (депозиты) только от тех организаций или лиц, которые находятся за границей. Количество оффшорных банков насчитывает 27. И третья, – это банки с представительской лицензией (предоставляется иностранным банкам для создания местного представительства, но не имеет право на банковские операции). Количество таких представительств в Панаме – 14.

Все банки республики Панама составляют две группы. Первая – это Панамская банковская ассоциация и вторая – Ассоциация панамских банков. В первой группе объедены как панамские банки, так и иностранные, а вторая представляет собой только панамские. Получение лицензии, а также регулирование работы банков этой республики осуществляется государственным надзором. Депозиты в банках Панамы не застраховывают.

После принятия и утверждения президентом Панамы ряда законодательных актов Кабинет министров приступил к изданию декретов. Благодаря этим новым законам в стране ощутимо увеличились достижения в банковской системе. А именно: возросло международное сотрудничество, оптимизировались законодательные акты, международные стандарты.

На сегодня банковская деятельность Панамы занимает одно из первых мест среди самых крупных оффшорных банковских систем не только Латинской Америки, но и во всем мире. Инвесторов разных стран все больше и больше привлекают банки Панамы не только своим высоким уровнем конфиденциальности, но и стабильностью банковской системы, низким уровней инфляции, льготами, низкой степенью контроля капитала, а также совсем небольшим налогом за доходы. Эта страна постепенно превращается в международный центр, хоть и зависит ее экономика от валюты США. Это, конечно же, делает страну уязвимой при финансовом давлении. Национальная комиссия по банковской сфере контролирует работу банков, особенно иностранных. Последние довольно таки часто утаивают информацию от государства страны про свои финансовые операции, могут сотрудничать с другими органами, например ЦРУ.