Банки России нашли альтернативу в обслуживании клиентов
6 мая 2018 г. — Банки России
Банки России принялись отказывать клиентам в обслуживании или проведении операций, чтобы не доводить дело до официального оформления включения их в черный список через Росфинмониторинг
Система двухуровневой реабилитации клиентов, которые получили отказ банка, для исключения их из черного списка полноценно заработал в России во 2-ой половине апреля, однако незамедлительно обернулся новыми сложностями.
Так именуемые отказники стали оживленно обращаться в банки с должными запросами на исключение их из черного списка, для того чтобы добраться до организованной при Центробанке межведомственной комиссии.
Фиксируются ли где-то “недоотказы”?
Однако банкиры, чтобы сталкиваться с реабилитацией как можно реже, предпочитают отказывать клиентам. Подобным образом, это своего рода «недоотказы», которые нигде не фиксируются, так как большая часть клиентов не настаивают на документальном закреплении, а банк имеет полное право не информировать клиента, что он сделал неправильно и как устранять ошибки.
«Гражданину, которому отказали сразу несколько банков, если он пожелает добиться исключения из черного списка, понадобиться проходить реабилитацию в каждом из них», — более точно определил сопредседатель комитета по вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма Ассоциации российских банков Алексей Тимошкин.
При этом установить, является ли отказ клиенту результатом внесения его в черный список по федеральному закону, или кредитное учреждение руководствуется собственными соображениям, не информируя Росфинмониторинг, нереально, подчеркнул партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко.
«Можно, безусловно, обратиться в банк за объяснениями, однако не всегда это приносит результат», — добавил он.
Найти решение в такой ситуации могли бы Центробанк и Росфинмониторинг, в ведении которых находится официальный черный список. Однако в обеих организациях, объясняя данную информацию, проинформировали, что законодательством такой порядок взаимодействия не учтен.