Ревизоры Банка России смогут снимать проверки банков на фото и видео
10 мая 2016 г. — Банки России
Центробанк расширил функционал своих представителей при проверках коммерческих банков. Уполномоченные ЦБ смогут присутствовать при сделках банков с компаниями, других операциях между ними, делать фото, видеозаписи, проводить киносъемку — «в целях проверки соблюдения законодательства РФ и нормативных актов регулятора».
Впоследствии эти материалы могут выступать доказательствами фактов нарушений со стороны банков. Уполномоченным дается и право фиксировать процесс «путем составления справок в произвольной форме». Также ревизоры смогут запрашивать у компаний информацию, необходимую для проверки банков. Поправки вносятся в действующую инструкцию ЦБ 147-И.
«При совершении банком (или его филиалом) операций, других сделок с третьими лицами ревизоры ЦБ вправе фиксировать совершаемые действия любыми способами (не носящими скрытый характер), — следует из проекта поправок в инструкцию, регламентирующую порядок проведения проверок банков. — В том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото‑, киносъемки, видеозаписи. Также — путем составления справок в произвольной форме, получения документов (их копий) от клиентов проверяемой кредитной организации по запросам. В случае выявления фактов нарушения со стороны банков (в том числе неотражения в учете (отчетности) кредитной организации операций и других сделок, совершенных с третьими лицами... к акту проверки прилагаются (при наличии) подтверждающие документы или их копии, справки, электронные носители информации, а также носители с фото-, киносъемкой и видеозаписью».
Уполномоченные представители ЦБ в настоящее время назначены в 158 российских банков. Ревизоры ЦБ вправе участвовать без права голоса в заседаниях органов управления банка, получать информацию и документы по вопросам кредитования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами. Кроме того, представители ЦБ вправе запрашивать у банка данные о размере вознаграждения, выплачиваемого топ-менеджерам.
Банки обязаны информировать уполномоченных о ряде сделок до их совершения. В их числе, например, сделки, связанные с передачей недвижимого имущества банка в аренду, залог с внесением его в качестве вкладов в уставный капитал компаний. Банк должен информировать ревизоров и о сделках с получением и выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, принятием и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления — если сумма таких сделок превышает 1% балансовой стоимости активов банка.