О результатах финансовой деятельности Сбербанка России по итогам I полугодия 2011 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)
13 июля 2011 г. — Сбербанк России адреса отделений, кредиты, вклады, номера телефонов и график работы
по итогам I полугодия 2011 года
по российским правилам бухгалтерского учета
(неконсолидированные данные)
Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном сообщении рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России.
Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за I полугодие 2011 года в сравнении с аналогичным периодом 2010 года:
- чистый процентный доход увеличился на 7,0%;
- чистый комиссионный доход увеличился на 2,8%;
- операционные доходы до совокупных резервов возросли на 6,7%;
- доходы от восстановления совокупных резервов составили 17,8 млрд руб. против расходов в размере 104,6 млрд руб. за аналогичный период 2010 года;
- операционные доходы после совокупных резервов увеличились в 1,7 раза;
- операционные расходы возросли на 24,1%;
- прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 211,6 млрд руб. против 94,8 млрд руб. за I полугодие 2010 года;
- чистая прибыль составила 171,3 млрд руб. против 60,7 млрд руб. за I полугодие 2010 года.
Операционные доходы до создания совокупных резервов увеличились по сравнению с I полугодием 2010 года на 6,7%.
Чистый процентный доход увеличился на 7,0%. Основные факторы роста:
- увеличение доходов по розничным кредитам на 19,5% за счет роста портфеля;
- сокращение расходов по средствам клиентов и банков в среднем на 17,4% за счет снижения их стоимости.
Чистый комиссионный доход возрос на 2,8% в основном за счет увеличения количества выпущенных банковских карт и операций по ним, а также за счет роста продаж продуктов банковского страхования. Положительный темп роста чистого комиссионного дохода обеспечен несмотря на отмену комиссий по кредитам физическим лицам в 2010 году.
Результат от торговых операций на финансовых рынках составил 6,2 млрд руб., увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2010 года в 1,9 раза. Возросли доходы от операций с ценными бумагами и драгоценными металлами.
Результатом работы банка с проблемными активами стал доход от восстановления совокупных резервов (см. внутреннюю методику агрегирования) в объеме 17,8 млрд руб. против расходов на создание резервов в объеме 104,6 млрд руб. по итогам I полугодия 2010 года:
- восстановлены резервы по кредитам и прочим активам на сумму 26,1 млрд руб. против расходов на создание резервов в объеме 52,2 млрд руб. по итогам I полугодия 2010 года. Резервы восстановлены как в результате улучшения финансового состояния заемщиков и возобновления обслуживания долга, так и в результате погашения части долга заемщиками из числа проблемных, реструктуризации задолженности и продажи активов;
- существенно сократились расходы, связанные с реализацией собственных прав требования: их сумма составила 8,3 млрд руб. против 52,4 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.
Операционные доходы после совокупных резервов возросли в 1,7 раза.
Операционные расходы увеличились на 24,1% в основном за счет начатого в 2010 году планового повышения расходов на содержание персонала, а также за счет административно-хозяйственных расходов, сопровождающих развитие бизнеса и реализацию программ в рамках Стратегии развития Сбербанка до 2014 года. Кроме того, рост объема вкладов обусловил рост отчислений в фонд обязательного страхования вкладов. Отношение операционных расходов к доходам составило 41,2%.
Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 211,6 млрд руб., превысив результат I полугодия 2010 года в 2,2 раза. Чистая прибыль составила 171,3 млрд руб., что в 2,8 раза больше результата 6 месяцев прошлого года. Оба показателя – рекордные для Сбербанка.
Активы банка с начала текущего года увеличились на 423 млрд руб. или 5,0% до 8 971 млрд руб. Существенное влияние на динамику балансовых статей оказала отрицательная переоценка остатков в иностранной валюте из-за снижения курса доллара США к рублю.
По итогам июня активы увеличились на 141 млрд руб. Основой роста активов в июне стал рост кредитов клиентам:
В июне банк предоставил российским предприятиям порядка 365 млрд руб., всего с начала года – свыше 2 150 млрд руб. Кредитный портфель корпоративных клиентов на 1 июля т.г. составил 5 122 млрд руб., увеличившись за полугодие на 7,5%.
Частным клиентам в июне выдано 97 млрд руб. кредитов, всего с начала года – около 490 млрд руб. Портфель розничных кредитов на 1 июля т.г. составил 1 446 млрд руб., увеличившись за полугодие на 11,1%.
Качество кредитного портфеля продолжило улучшаться – доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов снизилась до 4,52% против 5,04% на начало года и 4,64% на 1 июня т.г. Банк сохраняет достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами. По состоянию на 1 июля т.г. резервы по кредитам составили 636 млрд руб. и превысили объем просроченной задолженности в 2,1 раза.
Объем вложений в ценные бумаги в июне сократился на 224 млрд руб. до 1 463 млрд руб. за счет погашения облигации Банка России в объеме 300 млрд. руб. Средства от погашения большей частью были размещены на депозиты в Банке России. Одновременно в июне значительно возросли вложения банка в облигации корпоративных эмитентов – их объем увеличился на 40,2 млрд руб. до 442 млрд руб. В результате доля государственных ценных бумаг в портфеле за июнь сократилась с 63% до 54%, а доля корпоративных облигаций возросла с 24% до 30%.
Средства физических лиц в июне увеличились на 113 млрд руб. до 5 058 млрд руб. Прирост с начала года составил 5,2%. Средства юридических лиц возросли на 14 млрд руб. до 1 920 млрд руб. за счет срочных депозитов, в то время как по расчетным счетам наблюдался отток средств. Совокупный прирост средств юридических лиц с начала года составил 2,9%. Для фондирования активных операций в иностранной валюте в июне банк также выходил на международный рынок капитала. Был осуществлен заем объемом 1 млрд долл. США сроком на 10 лет в рамках программы заимствований на международных финансовых рынках (MTN-программы).
Капитал банка, рассчитываемый по Положению Банка России № 215-П, за июнь увеличился на 12 млрд руб. и составил 1 391 млрд руб. Источник роста капитала –заработанная чистая прибыль (+34 млрд руб.). В то же время на величину капитала повлияла выплата дивидендов за 2010 год по решению общего собрания акционеров (-21 млрд руб.) и увеличение вложений в дочерние компании. С начала года величина капитала возросла на 12,0%. Достаточность капитала банка по состоянию на 1 июля 2011 года находится на уровне 18%.